こんにちは、株もっちーです。
月例のポートフォリオチェックです。
資産額｜先月からの変化
| 項目 | 先月 | 今月 | 増減額(前月比) | 増減率(前月比) |
|---|---|---|---|---|
| JPY建株式 | 792 | 835 | 43 | 5.4% |
| JPY建投信 | 32 | 12 | -20 | -62.5% |
| USD建資産 | $260,735 | $274,630 | $13,896 | 5.3% |
| USD建資産円換算 | 3,862 | 3,883 | 21 | 0.5% |
| 為替(JPY/USD) | 148.12 | 141.39 | -6.73 | -4.5% |
| 合計(JPY) | 4,686 | 4,730 | 44 | 0.9% |
44万円（0.9%）の増加でした。
関連指数｜先月からの変化
ベータとの差分を意識して、変化率を見ていこうと思います。
こんな関係かな。
- ナスダック総合：5.5%
- 私のポートフォリオのドル換算：5.3%
- S&P500：4.4%
- 私のポートフォリオの円換算：0.9%
- Nikkei225：-0.1%
- 為替JPY/USD：-4.5%
株式資産のアセットアロケーションとポートフォリオ
アセットアロケーション
目安とするアセットアロケーションのバランス
| アセット | 目安% | 現状%(当月) | Status |
|---|---|---|---|
| 株 | 70〜75 | 76 | Overweight |
| その他(REIT,債権) | 15〜20 | 12 | Underweight |
| キャッシュ(待機資金) | 5〜10 | 12 | Overweight |
新NISA向けにキャッシュが一時的に増えています。来月は目安に落ち着く見込み。
ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の現在
1%以上の銘柄数：15(前月 +3)
1%以下になった銘柄。
- 9284.T カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人
1%以上になった銘柄。
- SOXL
- 3451.T トーセイリート投資法人
- 9287.T ジャパン・インフラファンド
- 9286.T エネクス・インフラファンド
今月はほとんど売買もしていないので、動きなし。
インフラファンドを少し買い増ししました。配当金を種銭にするためです。
SOXLが調子良いですね。個別株のAVGOも926ドルから1122ドルまで上がって、ウェイトも2%を超えてきました。 半導体はまたブームになりそうな予感ですね。このあたりをホールドして、さらなる欲は出さないようにしていきたい。
ポートフォリオ主要銘柄(ウェイト1%以上)の相対的な株価推移
過去1年分のグラフです。
ガクンと下がって見えるのはNTTです。1:25の株式分割の価格調整がまだ反映されていないようです。
こうしてみてみると、平均点のVOOの上にテクノロジー系（TSLA, AVGO, QQQ, MSFT）、下にその他大勢という構図に見えてきました。 インフラファンド、REIT、米国債EDV、配当株VYM他、インデックスに負けてるように見えます。まあこれが事実なのですね。
ポートフォリオの整理の記録
- VOO定期買付。1株増やして251株。
- VYMを買いまして、280→283株になりました。
- EDVをちょこちょこ買い増し。70→72株になりました。
VOOの積立が止まりがち？新NISAのつみたて投資枠向けに米ドルの積立額を小さくしているので、入金力不足。
米国に偏りすぎないように、自分でVTのようなオルカンのような全世界に投資するアセットを構成する、そんなイメージで取り組んでいます。
イメージはそうなんですが、NISA口座は放置したいので、オルカンとVTにしようという気持ちが固まってきました。 やはり配当金が欲しいので、全部VTにしたいんですが、つみたて投資枠でVTが買えないんですよね、ということで苦肉の策。
雑感｜1年のふりかえり
今月も平穏でした。
今年はめちゃくちゃ増えましたね。
指数
証券口座のグラフ
自作グラフ
- 2022年末：3390万円
- 2023年12月：4730万円(+1340万円, +39.5%)
証券会社の入金履歴をみてみると以下の金額。
- 入金：10200USD(141JPY/USD換算で、143万円)
- 出金：0
日本円の方は、いろいろな振込口座にも使っていて、ちょっとよくわかりませんので、0とします。
入金分を差し引くと、こんな感じ。
- 1340 -143 = 1197万円
なので、金融資産と人的資本のすみ分けはこうなります。
- 金融資産増加 +35.3%, 人的資本による入金 +4.2%
金融資産の力はすごい、これぞ r > g ですかね。我が家は共働きの2馬力世帯ですが、金融資産だけで超えてきますね。4馬力近い。
2022年末にはこんな事を言っていました。
苦しいですけど、来年移行回復していくことを信じています。
ここでめげずに続ければ、株価回復時期に成果を得られるはず。
その通りになりましたかね。去年が0馬力というか後退りしてくれていた分まで回復した、それだけの話かもしれません。
長期的にあとから見れば、平均的に上昇している相場に居るだけ。その意識をしっかり持ちたいとおもいます。
さて、今後はどうなることやら。
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